Объясняя загадочный мир соответствия компании
By Dorina Mastora
В последние годы "соответствие" стало чем-то вроде шумного слова в правительственных, деловых и профессиональных кругах, в то время как предполагаемое отсутствие "соответствия" может привести к негативным заголовкам новостей и падению организаций и многих общественных деятелей.
Именно несоответствие бывшего министра Великобритании Надима Захави министерским кодексам возмутило многих коллег и заставило его недавно покинуть свой пост, а не его реальные налоговые проступки. Действительно, концепция "соответствия" стала ключевой как для организаций, так и для частных лиц, породив совершенно новую профессию - специалиста по соответствию. Фактически, в большинстве крупных организаций сейчас существуют целые отделы этой некогда редкой профессии, что заставляет многих задаться вопросом, какова их роль и что мы все должны соблюдать?
Роль специалиста по соблюдению
Соблюдение законодательства - это соблюдение всех соответствующих национальных и международных законов и правил. В самом простом смысле роль сотрудников по соблюдению нормативно-правового соответствия заключается в обеспечении того, чтобы организация, на которую они работают, выполняла эти требования. Для этого они, как правило, участвуют в разработке и мониторинге внутренних политик и процедур, разработанных для того, чтобы организация "шла в ногу со временем" и следовала лучшим практикам. Их роль находится в постоянном развитии, поскольку они всегда должны быть в курсе последних законов и нормативных актов и быть в состоянии перенести их в процедуры для обеспечения соответствия деятельности организации.
Разбивка на основные компоненты соответствия включает в себя выявление и предотвращение нарушений, ошибок и упущений, мониторинг систем, консультирование по системам и процедурам, а также отчетность о выполнении требований.
Однако один из аспектов комплаенса и роли специалиста по комплаенсу, который часто упускают из виду, но который является смыслом его существования, заключается в том, что комплаенс способствует укреплению доверия со стороны организаций, предприятий и отдельных лиц, с которыми человек хочет работать или вести бизнес. Одним из наиболее важных факторов прибыльности является доверие, построенное с клиентами и поставщиками. Публично демонстрируемое соблюдение, например, производственных стандартов, процедур по борьбе с отмыванием денег, налогового законодательства, правил охраны здоровья и безопасности труда и экономических санкций демонстрирует профессионализм и способствует доверию к организации.
В бизнесе доверие формирует лояльность к брендам и поставщикам, создавая долгосрочные выгодные отношения на благо всех. Доверие к правительствам и институтам вызывает уверенность в них и поддержку. Потеря доверия может быть сложной, а иногда и неразрешимой проблемой, о чем может свидетельствовать крах многомиллионной компании Джеральда Ратнера, когда он произнес публичную речь, в которой назвал ювелирные изделия своей компании "дерьмом".
Таким образом, в то время как многие могут считать комплаенс и комплаенс-офицеров в лучшем случае необходимым злом, им стоило бы переименовать их в значительный актив!
Близнецы профессионального мира
Многие сотрудники (иногда включая руководителей) считают комплаенс-офицера "плохим парнем" в своей организации. Именно его или ее часто считают человеком, который добавляет "ненужную" бюрократию и раздражающие шаги к выполнению задачи. По правде говоря, немногие люди охотно принимают мысль о том, что их действия контролируются, а в организации коллеги могут обижаться на то, что за ними постоянно наблюдают. Для них специалист по соблюдению нормативных требований часто может рассматриваться как раздражитель, мешающий выполнению работы, поскольку он всегда готов потребовать больше информации, больше документов и еще одно досье "знай своего клиента"! Это может привести к формированию культуры "мы" и "они", когда некоторые сотрудники считают, что именно они "производят" для организации, в то время как команда по соблюдению нормативных требований рассматривается как паразитическая.
Не всегда это негативное мнение ограничивается теми, кто находится внутри организации. Кто из нас не ругался, когда его подвергали серии вопросов и проверок, прежде чем задать простой вопрос по телефону своему банку? Многие ли из нас испытывали разочарование от необходимости неоднократно подтверждать свою личность в организации, с которой мы, возможно, имели дело десятилетиями? Действительно, многие из нас часто удивляются вслух, почему, когда мы совершаем простую юридическую сделку с нашими собственными законно полученными средствами, нам приходится пролезать через такое количество обручей?
Однако тот же "плохой парень" является и "хорошим парнем", который защищает нас. У многих из нас есть повод поблагодарить сотрудников и системы, которые выявляют аномальные операции на наших счетах и требуют от нас подтверждения того, что они являются законными, а не результатом кражи или мошенничества. Когда в прессе появляются сообщения об утечке данных компаний, разве мы не рады, что предприятия, на которые мы работаем или с которыми торгуем, имеют системы защиты от подобных событий? Разве мы не хотим быть уверенными в том, что дом или бизнес, который, как нам кажется, мы только что приобрели, на самом деле принадлежал человеку, который его "продал"? Разве не предпочтительнее быть уверенным в том, что полученные вами деньги "чистые", а не отмытые?
Без наших "плохих парней" у нас не может быть такой уверенности, а негативные последствия нарушения нормативных требований могут иметь катастрофические и/или дорогостоящие последствия. Падение компании Enrons и тюремное заключение нескольких членов ее руководящей группы стало одним из самых шокирующих и широко освещаемых нарушений этических норм всех времен. Оно не только обанкротило компанию, но и уничтожило Arthur Andersen, одну из крупнейших аудиторских фирм в мире. В 2021 году ABN Amro (480 млн евро), NatWest Bank (264 млн фунтов стерлингов), Deutsche Bank (120 млн евро), JP Morgan (125 млн долларов) и Credit Suisse (147 млн фунтов стерлингов) получили крупные штрафы за различные исторические нарушения этических норм, которые также нанесли им репутационный ущерб.
Короче говоря, можно утверждать, что сотрудник по комплаенс не должен восприниматься как "враг" внутри организации, а скорее как важный компонент организации, помогающий обеспечить законность и создать репутацию, доверие и прибыльность.
Хороший сотрудник по комплаенс
Система комплаенс хороша лишь настолько, насколько хороши ее компоненты, так что же делает человека подходящим для карьеры в комплаенс? Как и с любой другой задачей, лучше всего справляются те, кто действительно любит это делать и видит ценность своей роли. Говорят, что успешный специалист по комплаенс всегда помнит о миссии: "Следуй инструкциям" и "Работа, сделанная с заботой и состраданием, - это хорошо сделанная работа!"
Однако это не та работа, которая подходит каждому. Важными базовыми навыками должны считаться следующие.
- Умение взаимодействовать с людьми в позитивной конструктивной манере. Они должны уметь строить отношения, основанные на доверии внутри и вне организации, и обладать способностью изменить восприятие функции соответствия с бремени на пользу.
- Способность полностью понимать проблемные вопросы, которые могут возникнуть, и помочь найти альтернативное решение без риска нарушения правил.
- Обладание управленческими навыками и уверенность в работе с данными. Необходимо быть оптимистом, творческим человеком, проявлять инициативу и снижать риски
- Способность распознавать "общую картину" и принимать изменения. Хороший специалист по комплаенс должен быть на шаг впереди и предвидеть изменения (например, рост онлайн-процессинга, появление криптоактивов и т.д.) и принимать меры по адаптации политик и процедур для защиты компании в свете этих изменений
- Умение балансировать коммерческие и регуляторные риски, понимая законы, относящиеся к их организации
- Умение управлять конфликтами. Демонстрация хорошего эмоционального интеллекта в отношениях с коллегами поможет распространить среди них позитивную культуру соответствия
Однако, помимо всего этого, наиболее важными качествами являются личная честность и смелость. Действия сотрудника по соблюдению нормативно-правового соответствия должны быть безупречными, и, если это необходимо для обеспечения соответствия, он должен быть готов противостоять самым высокопоставленным лицам в своей организации. Они не должны позволять запугивать себя, чтобы не делать "правильные вещи", даже если есть вероятность, что это может стоить им должности. Безусловно, пенсионеры и сотрудники потерпевшей фиаско Mirror News Group приветствовали бы вмешательство сильной команды по соблюдению нормативных требований, которая противостояла бы издевательскому характеру Роберта Максвелла и настаивала на надлежащем финансовом контроле и корпоративном управлении.
Идеальный сотрудник по соблюдению нормативных требований - это шериф, а не стрелок. Это человек, обладающий здравым смыслом и получающий профессиональное удовлетворение от того, что все его клиенты в организации и за ее пределами, как гласит старая итальянская поговорка, "Sani e salvi" (целы и невредимы).
Так что в следующий раз, когда вы почувствуете склонность выплеснуть разочарование по поводу систем "соответствия", с которыми вы сталкиваетесь, и людей, управляющих ими, возможно, пришло время сделать паузу и подумать, что могло бы произойти без них!
Дорина Мастора - заместитель ответственного за соблюдение законодательства в Elias Neocleous & Co LLC
Содержание статьи, включая изображения, принадлежит Cyprus Mail
Высказанные мнения и суждения принадлежат автору и/или Cyprus Mail
источнику
