Согласно аудированным финансовым результатам банка, прибыль после налогообложения составила €1 млн по сравнению с €1,75 млн убытка после налогообложения за год, закончившийся 31 декабря 2020 года.
В частности, был отмечен значительный рост кредитного портфеля: общий объем кредитов достиг €308 млн, увеличившись на 13% по сравнению с предыдущим годом.
Банк "Анкория" сохраняет сильную позицию ликвидности: объем депозитов клиентов достиг €369 млн, увеличившись на 24,6% по сравнению с предыдущим годом. Коэффициент покрытия ликвидности (LCR) банка достиг 343%, значительно превысив минимальное требование в 100%.
Кроме того, банк продолжает демонстрировать высокий уровень достаточности капитала с коэффициентами общего капитала (TCR) и общего капитала первого уровня (CET1) на уровне 18%, что значительно превышает нормативный минимум в 15%, включая требование SREP.
Более того, качество кредитного портфеля оставалось превосходным: коэффициент неработающих кредитов (NPE), согласно определению Европейского банковского управления, составил 0%.
Инвестируя в технологии и предлагая услуги и продукты, отмеченные наградами, Анкориа Банк продолжил свой рост, оставаясь верным своему обещанию переосмыслить банковское дело. Благодаря своей гибридной модели работы, где гармонично сосуществуют цифровые и физические услуги, банк является надежным финансовым партнером для своих клиентов, как частных лиц, так и компаний, создавая прочную основу для долгосрочных отношений и предлагая индивидуальные решения для любых потребностей.
Ancoria Bank Ltd является кредитной организацией, зарегистрированной на Кипре в 2013 году и имеющей лицензию, регистрацию и надзор со стороны Центрального банка Кипра. Банк предлагает ряд банковских продуктов и услуг для физических и юридических лиц, которые клиенты могут получить в цифровом виде или в банковских центрах в Никосии, Лимассоле и Ларнаке. По состоянию на 31 декабря 2021 года общая сумма активов банка составляет €432 млн, а общий капитал - €38,6 млн.
| 31/12/2021 | 31/12/2020 | 31/12/2019 | 31/12/2018 | |
| Audited | Audited | Audited | Audited | |
| Gross Loans[/P] (€ million) |
[TD]308.0[/TD]
[TD]272.6[/TD]
[TD]210.2[/TD]
[TD]118.0[/TD]
[TR]
[TD]Customer Deposits
(€ million)[/TD]
[TD]369.2[/TD]
[TD]296.3[/TD]
[TD]224.6[/TD]
[TD]159.6[/TD]
[/TR]
[TR]
[TD]Profit after tax (€ million)[/TD]
[TD]1.0[/TD]
[TD]-1.8[/TD]
[TD]-3.2[/TD]
[TD]-5.1[/TD]
[/TR]
[TR]
[TD]Non-Performing Exposures Ratio[/TD]
[TD]0%[/TD]
[TD]0%[/TD]
[TD]0%[/TD]
[TD]0%[/TD]
[/TR]
[TR]
[TD]Total Capital Ratio[/TD]
[TD]18%[/TD]
[TD]19%[/TD]
[TD]19%[/TD]
[TD]38%[/TD]
[/TR]
[TR]
[TD]Liquidity Coverage Ratio[/TD]
[TD]343%[/TD]
[TD]288%[/TD]
[TD]344%[/TD]
[TD]763%[/TD]
[/TR]
Contents of this article including изображения принадлежат Cyprus Times
Мнения и взгляды, выраженные в статье, принадлежат автору и/или Cyprus Times
Источник
