Банк также подтвердил свое полное соблюдение санкций, введенных США, ЕС и Великобританией
Главный исполнительный директор Hellenic Bank Оливер Гацке выступил перед акционерами, сотрудниками и другими участниками ежегодного общего собрания акционеров банка в среду, обсудив текущую экономическую среду, финансовые показатели банка, ключевые события и восприятие рынка, а также среднесрочные цели банка.
Говоря о текущей экономической ситуации и последних финансовых показателях, глава Hellenic Bank отметил, что "2022 год был беспрецедентным с точки зрения геополитической и экономической волатильности".
"В то время как пандемический шок отступил, война в Украине, геополитическая напряженность между крупными державами и сохраняющаяся неопределенность в отношении цепочек поставок привели к снижению ожиданий роста и усугубили очень высокие темпы инфляции", - добавил он.
Несмотря на эти внешние потрясения, продолжил Гацке, "экономика Кипра продемонстрировала устойчивость, ВВП вырос на 5,6% в 2022 году", в то время как в 2023 году ожидается замедление роста примерно до 2,5%, что все еще выше, чем в большинстве стран ЕС.
Более того, он упомянул решение ЕЦБ повысить процентные ставки впервые за 11 лет, за которым последовало более быстрое, чем ожидалось, повышение процентных ставок после этого первого повышения, чтобы подавить инфляцию.
"Несмотря на работу в условиях беспрецедентных внешних потрясений, результаты нашего Банка за 2022 год доказывают, что наша бизнес-модель устойчива, что наша стратегия приносит результаты, и что мы очень хорошо позиционированы для поддержки роста экономики и процветания наших клиентов", - заявил он.
Кроме того, он отметил, что банк продемонстрировал хорошие финансовые результаты в 2022 году, получив прибыль в размере 24 млн евро по сравнению с убытками в размере 12 млн евро в 2021 году, что отражает прогресс в трансформации банка в банк, ориентированный на клиентов и технологии.
Кроме того, с поправкой на чрезвычайные расходы по Схеме добровольного досрочного выхода (VEES), банку удалось получить прибыль в размере 95 млн евро.
В свете последних пакетов санкций ЕС и недавнего включения кипрских юридических и физических лиц в санкционные списки США и Великобритании, Гацке подтвердил полное соблюдение банком санкций, введенных Европейским союзом, ООН, США, а также Великобританией, подчеркнув, что существует "политика нулевой терпимости, посредством строгого и жесткого контроля и мер".
"Банк имеет ограниченный прямой риск и незначительное влияние санкций и других регулятивных решений, вытекающих из кризиса", - добавил он.
Гацке также отметил ряд ключевых достижений и событий, произошедших со времени последнего ежегодного общего собрания акционеров.
К ним относится успешная реализация банком вышеупомянутой Схемы добровольного досрочного выхода, которая привела к уходу около 450 сотрудников (16 процентов от общего числа сотрудников) и значительной экономии средств.
Сокращение численности персонала, включая временных сотрудников, составило около 600 человек, что сделало организацию более компактной и гибкой.
Другой важной вехой стало возобновление купонных выплат по ценным бумагам условного капитала (CCS 1 и CCS 2) после 10-летнего периода отсутствия выплат. Этот шаг повысил доверие заинтересованных сторон и отразил улучшение финансового положения банка.
Что касается финансирования, банк выпустил субординированные облигации второго уровня на сумму 200 млн евро в рамках программы EMTN, которая привлекла значительный интерес международных инвесторов и продемонстрировала уверенность в кредитоспособности банка. Объем переподписанной книги заявок превысил €875 млн, что свидетельствует о высоком аппетите рынка.
Кроме того, значительным достижением стало завершение проекта "Старлайт", включающего продажу около €0,7 млрд. неработающих кредитов (NPE) и APS Debt Servicer.
Этот проект значительно снизил коэффициент NPE банков, способствуя оздоровлению баланса и снижению бремени NPE для всего банковского сектора Кипра.
"Я должен подчеркнуть, что, несмотря на перемещение NPE за пределы банковского сектора, уровень NPE на Кипре остается одним из самых высоких в Европе", - сказал генеральный директор.
"Поэтому мы считаем необходимым, чтобы в стране была стабильная и функциональная система взыскания для решения проблемы стратегических неплательщиков и для того, чтобы Кипр продолжал привлекать прямые иностранные инвестиции", - добавил он.
Более того, план трансформации банка идет по плану, пояснил Гацке, с акцентом на повышение качества обслуживания клиентов, увеличение доходов и повышение эффективности.
Закрытие 24 отделений в 2022 году привело к сокращению сети, а новые кредитные цели превзошли ожидания.
Внедрение концепции фиджитал-отделения, сочетающего современные банковские услуги в многофункциональном пространстве, было хорошо воспринято.
Банк также уделяет приоритетное внимание инициативам в области охраны окружающей среды, социальной сферы и управления (ESG). С этой целью была утверждена новая стратегия ESG, устанавливающая четкие цели и подчеркивающая приверженность банка устойчивому развитию.
Были скорректированы системы управления рисками, внедрены "зеленые" кредитные продукты, такие как кредиты "Зеленый дом" и "Зеленый автомобиль".
Отчет о влиянии ESG на банк за 2022 год подчеркивает достижения и долгосрочные амбиции в области устойчивого развития и корпоративной ответственности.
Гацке отметил, что восприятие и признание рынка имеют первостепенное значение для такого финансового института, как Hellenic Bank.
"Я хотел бы подчеркнуть наше удовлетворение тем, что наши усилия и достижения как в количественном, так и в качественном отношении признаются основными рейтинговыми агентствами и отражаются на рынках", - сказал он.
Он напомнил аудитории, что кредитные рейтинги банка были повышены как агентством Fitch в декабре 2022 года, так и агентством Moody's в мае 2023 года, на основании продолжающегося укрепления фундаментальных финансовых показателей банка, улучшения кредитного профиля и улучшения прогноза.
"С точки зрения капитала, оценка стоимости акций банка, как показывает коэффициент цена/книга, значительно улучшилась и хорошо сопоставима с аналогичными европейскими банками", - сказал он.
"Недавний выпуск долговых обязательств банка на международных рынках демонстрирует хорошие результаты: доходность до востребования значительно выросла с момента выпуска", - добавил он.
Что касается средних целей, глава Hellenic Bank сказал, что обнадеживающий первый квартал 2023 года дает уверенность в том, что банк находится на правильном пути.
"Мы считаем, что меняющаяся ситуация с процентными ставками будет продолжать поддерживать наши финансовые показатели в ближайшие годы, и мы ожидаем, что прибыль до налогообложения в 2023 году будет выше 200 млн евро, в основном за счет изменения процентных ставок, улучшения различных доходов", - заявил Гацке.
"Учитывая ожидаемые финансовые показатели банка и после завершения проекта "Старлайт", банк запросит одобрение регулирующих органов на начало выплаты дивидендов за 2023 финансовый год и далее", - заключил он.
Содержание этой статьи, включая связанные изображения, принадлежит Cyprus Mail
Высказанные мнения и взгляды принадлежат автору и/или Cyprus Mail
Источник
