Управляющий Центрального банка Кипра (ЦБК) Константинос Геродоту во вторник выступил на ежегодном общем собрании Ассоциации кипрских банков, затронув вопросы развития внутренней экономики, устойчивости местного банковского сектора, а также будущие проблемы.
"Ожидается, что экономика Кипра останется устойчивой в 2023 году, несмотря на продолжающиеся глобальные проблемы, такие как затяжная война в Украине", - сказал Геродоту.
"Дальнейшее развитие страны будет в первую очередь обусловлено ростом внутреннего спроса и, в меньшей степени, чистым экспортом", - добавил он.
Он отметил, что "это в основном связано с расширением деловой активности иностранных компаний, уже созданных на Кипре, а также с продолжающимся ростом доходов от туризма, которые восстановились до допандемического уровня в первые три месяца 2023 года".
Доходы от туризма в первом квартале этого года выросли на 46,1 процента по сравнению с тем же кварталом предыдущего года, достигнув 106 процентов от доходов первого квартала 2019 года.
Кроме того, ожидается, что значительные текущие частные инвестиции и проекты в рамках Плана восстановления и устойчивости окажут существенную поддержку экономической деятельности.
К ним относятся проекты по продвижению цифрового и зеленого развития, такие как схемы грантов для продвижения возобновляемых источников энергии (ВИЭ) и мер по повышению энергоэффективности.
Что касается безработицы, то, согласно июньским прогнозам ЦБС, в 2023 году ожидается снижение уровня безработицы до 6,7 процента рабочей силы по сравнению с 6,8 процента в 2022 году и дальнейшее снижение до 6,1 процента в 2024 году и 5,6 процента в 2025 году, что приближает условия полной занятости.
Что касается инфляции на Кипре, Гармонизированный индекс потребительских цен достиг 8,1 процента в 2022 году по сравнению со средним показателем по еврозоне в 8,4 процента.
На основании последних имеющихся данных инфляция, продолжая тенденцию к снижению, снизилась до 3,6 процента в мае 2023 года по сравнению с 8,8 процента в мае 2022 года.
Согласно июньским прогнозам ЦБС, значительное снижение инфляции ожидается в 2023 году до 3,3 процента, а дальнейшее замедление инфляционного давления прогнозируется в 2024 и 2025 годах на уровне 2,3 процента и 2 процента, соответственно.
Коррекция инфляции ожидается благодаря дальнейшей стабилизации цен на энергоносители, последующему замедлению роста цен на продовольствие и влиянию единой денежно-кредитной политики в еврозоне.
"Устойчивость кипрского банковского сектора значительно укрепилась в последние годы", - заявила Геродоту, при этом ликвидность и достаточность капитала банковской системы находятся на удовлетворительном уровне.
В частности, коэффициент покрытия ликвидности составил 310 процентов по состоянию на декабрь 2022 года, что почти вдвое превышает соответствующий средний показатель по Европейскому союзу, а коэффициент достаточности капитала первого уровня достиг 17,7 процента.
"Несмотря на достигнутый заметный прогресс, проблемы сохраняются", - сказала Геродоту.
"Экономическая неопределенность, вызванная инфляцией и конфликтом в Украине, а также банковскими нарушениями в США и Швейцарии в марте прошлого года, еще раз продемонстрировала, что нет места для самоуспокоенности", - добавил он.
Поэтому, продолжил он, важно создавать буферы капитала, которые могут поглотить шоки от непредвиденных событий в любой момент времени.
"В этих рамках Центральный банк Кипра (ЦБК) впервые в истории решил ввести антициклический буфер капитала в размере 1 процента", - пояснил он.
"Теперь Кипр становится одной из пяти стран, которые ввели политику, допускающую положительные резервные требования", - добавил он.
Более того, глава ЦБК отметил, что этот резерв может быть высвобожден в периоды экономического кризиса, гарантируя, что банки смогут продолжать кредитование реального сектора экономики.
Кроме того, высвобождение резервов, как было замечено в других странах, повышает доверие к банкам и экономике, тем самым обеспечивая косвенные преимущества.
"Особенно позитивным событием является тот факт, что наш банковский сектор эффективно перенес потрясения от международных событий", - сказал он.
"Существенные факторы, способствующие такому результату, включают надзорное требование, введенное ЦБК с 2021 года, которое обязывает банки постоянно управлять риском концентрации в элементах активов, поэтому в результате наша банковская система значительно отличается от банков, которые столкнулись с проблемами в США из-за значительного риска концентрации в конкретных облигациях", - добавил он.
Что касается среднесрочных задач, Геродоту пояснил, что, несмотря на благоприятное состояние отечественного банковского сектора на сегодняшний день, существуют вопросы, которые по-прежнему требуют своевременного внимания.
Первым вопросом он назвал неработающие кредиты (НЗК), заявив, что они по-прежнему занимают важное место в повестке дня надзорных органов.
"Факт заключается в том, что в управлении этим вопросом был достигнут значительный прогресс, но он не был решен единообразно, причем малые и средние банки отстают от крупных банков", - заявил он.
В банковском секторе Кипра произошло значительное сокращение неработающих кредитов: с 44% в 2017 году до 9,5% на конец 2022 года, что все еще выше, чем в среднем по ЕС - 1,8%.
Что касается малых и средних банков, коэффициент неработающих кредитов на конец 2022 года составит 25,4%. Поэтому прогресс был сосредоточен в более крупных банках.
"Неопределенная экономическая ситуация может оказать дальнейшее давление на домохозяйства и предприятия в плане выполнения существующих обязательств", - сказал он.
"Для банков крайне важно осуществить быстрые процессы реструктуризации со снижением расходов и без дополнительных затрат, уделяя особое внимание уязвимым сегментам клиентов", - добавил он.
Для достижения дальнейшего сокращения неработающих кредитов в банковской системе Кипра, продолжил он, Центральный банк заключил соглашение с консорциумом компаний, состоящим из опытных международных фирм.
Цель состоит в том, чтобы найти системное решение, которое, наряду с существующими инструментами, будет способствовать значительному сокращению неработающих кредитов, особенно в малых и средних банках.
Что касается событий и дискуссий, происходящих, в очередной раз, в отношении рамок для обращения взыскания, губернатор подчеркнул, что наличие стабильной правовой базы является важной предпосылкой для поддержания финансовой стабильности.
"Возврат к практике прошлого - это не вариант", - сказал он.
"Инструмент обращения взыскания - это не самоцель, а рычаг давления, чтобы привести кредиторов и заемщиков к жизнеспособным решениям по реструктуризации", - добавил он.
Более того, Геродоту сказал, что ЦБК "открыт для обсуждения предложений, которые устраняют любые выявленные недостатки".
"В качестве доказательства этого я привожу нашу поддержку законодательных предложений на последних сессиях Финансового комитета Палаты представителей, где мы поддержали меры, которые, по нашему мнению, двигались в правильном направлении", - пояснил он.
Переходя к другой не менее важной задаче, Геродоту подчеркнул важность и роль надлежащего управления в предотвращении и управлении кризисами.
Вопрос надлежащего управления постоянно находится в центре дискуссий, пояснил он, поскольку "хорошо управляемые банки не терпят неудач".
"Известно, что важные и своевременные кризисные решения не принимаются сами по себе", - добавил он, отметив, что постоянное укрепление и надлежащее кадровое обеспечение банков должно быть приоритетом для всех заинтересованных сторон.
Содержание этой статьи, включая соответствующие изображения, принадлежит Cyprus Mail
Высказанные мнения и суждения принадлежат автору и/или Cyprus Mail
Источник
